[电子书]:一位税务主管为小企业制定的2021年7大税收策略

美国人每年花费大约60亿小时收集报税表的数据。

1.优先考虑你的记账

等等，我以为我们在讨论税收策略!我们是来旅游的。整洁、准确、最新记账支持和通知所有其他税收策略。大多数人认为是卑贱的工作——记帐——实际上，你能做的最重要的事为了你的税收。

具有讽刺意味的是，企业家经常忽视这一点，因为他们认为这是一个“任何人都可以做”的简单任务。但如果这真的很容易，那么为什么还有那么多的企业会遭受账目混乱的困扰呢?答案是，保持条理需要例行的纪律。

一个同样诱人、同样危险的陷阱是，通过雇佣最便宜的记账员——或者更糟，雇佣一个朋友——来把记账视为一项不重要的任务。

“我经常看到这种情况，”约翰说。“如果你付给一个超级便宜的人，他们只是把你的交易放在那里，并确保你的平衡，那么，举例来说，你可能有价值1万美元的商业扣除，最终像所有者的抽奖或非机密的位置。”许多企业主解决对于这种不合格的服务因为总数平衡了。如果它们是平衡的，谁在乎呢?任务完成了，对吧?

错了。约翰说:“如果分类错误，你把它交给报税员，那么你可能就搬起石头砸了自己的脚。”都是因为你与更便宜的会计公司把你的记账仅仅看作是“待办事项”。相反,找到一个积极寻找方法的人妥善整理你的账本，这样你就可以毫不费力地扣除更多的纳税时间。

如果你想利用税法的优势，一本好的分类帐是开始的地方。

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2.了解你目前的税率(以及它将如何变化)

每当一个新的政党当选联邦政府官员时，有战略眼光的小企业主就开始计划税收将如何变化。

最近由Vistaprint发现小企业主真的希望新政府把重点放在经济、医疗保健上，当然还有小企业税收改革。

图片来源:Vistaprint

“不管你是民主党人还是共和党人，企业最讨厌的是不确定性，”约翰说。“如果我们不知道未来会是什么样子，我们就无法计划未来。现在的政策一直在变化，经常是三到四次，甚至在一年之内。这是很难计划的。”

如果你不知道你在新政府计划中的具体位置，请阅读税务基金会指南,或打电话给Ignite Spot的税务专家苹果手机伟德BV下载来确定你的方向。因为一旦你知道你的税率将如何变化，你和你的会计可以计划你的收入，支出，和年度投资为了配合最有利的政策。

请记住:两大政党总是同意税法必须有利于小企业，但他们已经做到了怎么做从来没有达成一致．因此，即使你在2021年制定战略，也要关注年轻政治家，他们的计划可能会影响未来三年、五年或十年后的政府及其政策。

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3.选择(或改变)最佳的业务结构

一旦你知道你的税率是否(以及如何)将要改变，你可能会想要改变重新评估您对实体类型的选择．每一种实体类型都为企业主提供了独特的法律保护和税收选择组合。

约翰说:“有大量的小企业组织不理想，尤其是创业的企业家，他们常常不知道应该选择什么实体，也不知道如何运作。”

“有相当多的小企业组织不理想，尤其是创业的企业家，他们常常不知道应该选择什么实体，也不知道该如何运作。”

那么，企业主如何知道最适合他们的结构呢?约翰说从你的目标开始．“无论你是开始一家新公司，还是扩大一家现有的小企业，你所选择的业务类型必须符合你想要(实现的)目标。”

例如，你可能想要确保你总是有现成的资金。或者你可以邀请几百个朋友成为你公司的小额投资者。与此同时，另一些人的主要目标是不惜一切代价避免审计．

约翰笑着说:“我有一个客户，我恳求他改变实体类型以获得税收优惠，但他拒绝了，因为他得到了法律上的好处。”“在一天结束的时候，我不能责怪他，因为至少他是睁大眼睛做的，知道所有的选择。”

要了解每种实体类型的所有优点和缺点，请阅读什么是实体类型?而且如何选择正确的实体然后，将您自己的业务目标与实体类型及其允许值进行比较。要知道总会有一些妥协，然后决定你愿意用哪些变量来交换为您的终极战略服务．

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4.聘请一位优秀的税务准备人员为你辩护

还记得上面关于记账的课程吗?同样的智慧适用于你的税务准备．这项任务是一个节省税款的重要机会。这样对待它，雇佣一个会为你努力和聪明工作的人。

回想一下你上一次纳税是什么时候由专业人士完成．如果那个人刚刚认识你，在一个小时内为你准备并提交了150美元的税收，你可能会感到自信……在第一位。

但你“获得”了一笔廉价而简单的交易的感觉会让位于好奇心:

• •"我的报税员得分了吗我应得的扣减?”
• •“为什么我的报税员不问我一些澄清的问题呢?”
• •“难道不应该有更多的合作吗?”
• •“如果我的报税人员没有问任何问题，这是否意味着他们做了一些假设?”
• •“他们没有注意到什么我应该知道的旗子吗?”

好奇心让位于求知欲。因为迟早，所有的企业主都会意识到税务专家应该向你保证他们已经正确完成工作以对你最有利的方式。

更积极、高质量的税务准备服务的短期好处

从最基本的税务准备服务升级，你会看到立竿见影的短期效益。首先，你要找一个知道自己在做什么和为什么要做的人。你会有一个盟友，他会以某种形式为你节省短期资金避免费用和应得的扣减。

“去年，我帮助了一个拥有几个不同实体的人，”约翰回忆道。“他是想换到我们这里．他的上一个报税人在他的纳税申报单上没有做错任何事，但他们把他的商业实体分开了。他是交了不少税．所以，在我们的提案过程中，我们考虑了这个问题，我告诉他，‘你可以进行这个集合选举，对所有人一视同仁，这样你就能省下1.3万美元。’”To say John’s new client was happy would be an understatement.

“他交了相当多的税。
所以，在我们的提案过程中，我们考虑了这个问题，我告诉他，‘你可以进行这个集合选举，对所有人一视同仁，这样你就能省下1.3万美元。’”

一个真正的税务准备专家的长期好处

虽然升级你的税务服务的直接好处是令人兴奋的，但同样的举动可以节省你的钱从长远来看,太。怎么做?最明显的是，通过关心和跟踪的基础。

基是最简单的术语，指某物在任何给定时间的价值。这是你的。”同舟共济“在许多常见的情况下(如买卖财产或索赔保险损失)，累积的基础措施可以帮助你节省大量税款。”

考虑到俄克拉荷马州夫妇的故事他们的财产遭受了龙卷风的破坏。这笔损失本应免税，但美国国税局声称，纳税人没有准确评估房产的新价值(现在已经贬值)。幸运的是，税务法院不同意国税局的意见——这对夫妇松了一口气。然而，不幸的是，这对夫妇无法证明他们的财产基础，这意味着他们最终无法扣除损失。

一个好的税务会计师会帮助你追踪税基，所以你总是准备好证明你的同舟共济．

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5.保护自己免受审计和处罚

最好的财务进攻实际上是良好的税务防御。所以，通过避免调查和费用来保留你赚到的钱。

实施上述前四项税收策略是一个良好的开始:

• •一个干净，准确的分类账可以确保你的配备税务准备助手他们需要可靠的数据。
• •知道税率让您计划未来的税收政策变化，或大或小。
• •使用最佳的业务结构可以帮助您利用税法，最终服务于您自己的业务目标。
• •拥有一个专业报税员为您节省税款通过捕捉推论和追踪长期的重要数据。

避开审计和费用的第二佳方法是了解和避免最常见的小企业纳税申报错误:

来源:税收政策中心

税务专家彭博说数学错误只是开始，并把它添加到值得避免的错误列表中。

5最常见的小型企业税务申报错误

• •在错误的日期报税(如果报税截止日期是周末或联邦假日，很容易出现这种情况)
• •允许输入错别字或过时的信息
• •不小心漏掉了利息和股息
• •使用正确的数据……在错误的地方
• •添加表单的顺序错误

许多企业主阅读了这些建议，就放心地知道他们的会计会处理这些任务。但记住，他们也是人。所以，不要在最后一刻才把你的数据和账簿交给税务会计师。给他们时间去做你所期望的高质量的工作。

最后，为了减少被调查和处罚的风险，利用技术但是要小心。要么在实施记账软件之前花时间了解它，要么最好聘请一位精通会计和会计新工具的专家。

为了减少被审计和进一步支付费用的机会，请阅读我们题为“13个危险信号会让你的小企业被审计。”

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6.与顾问一起制定季度税收策略

你可以通过……节省数千美元战略性地使用你的企业资本一年到头。没错，在正确的时间消费和投资可能会让你花费或节省数千美元。理财顾问可以帮助你知道什么时候存钱最多。

在财务顾问的帮助下，你可以做到选择何时征税关于一些业务费用或收入。你的决定将基于你的税率在全年的变化(听起来熟悉吗?)这种协作策略在年底尤为有效。

约翰解释说:“如果你在年底坐拥巨额净收入，而你不想这样，那么降低应税收入的一个方法就是购买资产，或在年底支出。”“所以，举个例子，如果你有10万美元的收入，你可以选择——你想交3万美元的税吗?还是你已经打算买辆新车了?你已经计划升级你的电脑系统了吗?”

现在花这笔钱会降低你的应税收入。

另一方面，如果税率即将提高(如前所述)，那么你可能会想要等待投资于资本支出。一个顾问应该帮助你决定。“人们发布的很多帖子都是‘税务策略’，这真的是任何有信誉的会计师都应该为你做的标准事情。”

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7.获得所有的税收减免和补贴

是免税这只是个开始．真正的战略规划意味着了解并获得政府的激励和援助。

一个例子是研究与开发(R&D)或研究与实验(R&E)税收抵免。2015年，联邦政府将这项原本是临时的激励措施永久化。概念很简单:创新是有风险的找茬会让企业尝试新事物。然而，政府却从私营企业冒险研究和试验带来的创新突破中获益良多。这种信贷是政府帮助降低一些风险的方式。你现在可能没有资格享受这项优惠，但最明智的税收策略之一是定期评估你的过程——因为你可以在任何时候进入资格。

你可以获得的另一个减税的例子是加速折旧免税额。例如，如果你雇佣一家公司进行成本分离分析以你的名义，他们可以找到多个可以在5到7年而不是通常的27.5年或39年贬值的建筑或财产元素(或改进)——这是不可否认的胜利。

这个策略的最后一个例子是利用员工保留积分．政府的语气几乎是在恳求你把钱拿走:“国税局敦促雇主要利用……，那么你为什么不去做呢?这样的机会是给你这个企业主的。制定战略意味着积极主动地利用它们。

最好的税收策略是你的企业所特有的

一篇简单的博客文章无法涵盖制定最佳税收计划的所有策略。这需要对你的企业和当地、州和美国的税法进行深入分析。

好消息呢?这是我们在点燃点做什么苹果手机伟德BV下载最好的里格斯(John Riggs)和他的团队喜欢代表客户制定战略。我们从30分钟的咨询开始。所以,今天就打电话开始申请，我们将开始一个自由、低压力的对话策略。